Imovina Fonda ulaže se u sljedeće instrumente: 
 

• do 70% u obveznice i kratkoročne vrijednosne papire u Republici Hrvatskoj, Bugarskoj, Rumunjskoj, državama Europske Unije te drugim članicama OECD-a, te CEFTA-e. Ciljani udjel ovog segmenta u imovini fonda je 50%,

• do 70% u dionice u Republici Hrvatskoj, Bugarskoj, Rumunjskoj, državama Europske Unije, te drugim članicama OECD-a, te CEFTA-e. Ciljani udjel ovog segmenta u imovini fonda je 40%,

• do 10% u dionice i obveznice u Bosni i Hercegovini, Srbiji i Crnoj Gori. Ciljani udjel ovog segmenta u imovini fonda je 10%,

• do 10% imovine Fona u sporazume o reotkupu (repo sporazume) s gore navedenim instrumentima,

• do 25% imovine Fonda u depozite u financijskim institucijama.

PREDNOSTI OTVORENIH INVESTICIJSKIH FONDOVA PRED INDIVIDUALNIM UPRAVLJANJEM PORTFELJOM U BANCI ILI BROKERSKOJ KUĆI TE PRED ZATVORENIM INVESTICIJSKIM FONDOVIMA

• ulagatelj povjerava svoja sredstva timu profesionalnih stručnjaka pa nema više potrebe dnevnog praćenja događanja na burzi, za njega to obavljaju stručnjaci. Sredstva se ulažu samo u sigurne financijske instrumente.

• Stručnjaci smanjuju rizik ulaganja na najmanju mjeru na način da ulažu sredstva u različite vrijednosne papire, pa tako dolazi do disperzije rizika, što je pojedincu pri individualnoj kupnji veoma teško postići.

• Ulagatelj u svakom trenutku može zatražiti povrat svojih sredstava, što nije slučaj kod štednje u pojedinim bankama.

• Troškovi samih transakcija (kupovanja i prodavanja vrijednosnih papira) koje obavlja fond, daleko su niži od onih koje imaju pojedinci tijekom individualnog trgovanja vrijednosnim papirima.

• Troškovi ulagatelja u fond definirani su zakonom, to se odnosi na ulazne i izlazne naknade koje se plaćaju DZU-u.

• U slučaju ulaganja u zatvorene investicijske fondove kupujete njihove dionice i do povratka sredstava možete doći samo prodajom istih pri čemu nitko ne jamči cijenu za razliku od udjela u otvorenom fondu koji je uvijek unovčiv. Zbog toga pri ulaganju u zatvorene investicijske fondove valja računati, s obzirom na isplativost istog, na dulji rok od onog pri ulaganju u otvorene investicijske fondove.