Imovina Fonda ulaže se u sljedeće instrumente: 

 

• dionice u Republici Hrvatskoj, Bugarskoj, Rumunjskoj, državama Europske Unije te drugim članicama OECD-a, najmanje 75% imovine Fonda,

• obveznice, kratkoročne vrijednosne papire u Republici Hrvatskoj, Bugarskoj, Rumunjskoj, državama Europske Unije, te drugim članicama OECD-a,  najviše 25% imovine Fonda,

• u vrijednosne papire u Bosni i Hercegovini, Srbiji i Crnoj Gori, Makedoniji, najviše do 10% imovine Fonda,

• sporazume o reotkupu (repo sporazume) s gore navedenim instrumentima do 10% imovine Fonda; a bez ograničenja za vrijednosne papire koje izdaje ili za koje jamči Republika Hrvatska,

• depozite u financijskim institucijama, najviše 25% imovine Fonda.

RIZICI ULAGANJA

Ulaganje u fondove Aureus Invest-a pretpostavlja preuzimanje određenih rizika. Investicijski fondovi koji pretežno ulažu u dionice povećanog su rizika. Općenito, rizik ulaganja na tržištu kapitala je vjerojatnost ili mogućnost da prinos od ulaganja bude nezadovoljavajući ili negativan. Kako bi se smanjio rizik preporučuje se dugoročniji pristup ulaganju. U slučaju fondova Aureus Invest-a nezadovoljavajući ili negativan prinos može nastati kao posljedica sljedećih rizika: 
1. Rizik promjene cijena vrijednosnih papira (tržišni rizik) 
Imovina Fonda bit će, sukladno strategiji i ograničenjima ulaganja navedenim u Prospektu i Statutu Fonda, uložena u vrijednosne papire kojima se trguje na financijskim tržištima i njihova je cijena podložna dnevnim promjenama. Pad tržišne cijene pojedinog vrijednosnog papira u koji je uložena imovina Fonda može dovesti do smanjenja prinosa na ulaganje. 
2. Rizik promjene tečaja (valutni rizik) 
Imovina Fonda može biti uložena u vrijednosne papire denominirane različitim valutama (kuna, američki dolar, japanski jen itd.), čime se taj dio imovine izlaže riziku promjene tećaja pojedine valute u odnosu na euro – obračunsku valutu u kojoj se mjeri prinos na ulaganje u Fondu. 
3. Kreditni rizik 
Kreditni rizik predstavlja vjerojatnost da izdavatelj vrijednosnog papira koji je uključen u imovinu Fonda neće biti u mogućnosti u cijelosti ili djelomično podmiriti svoje obveze o dospijeću, što bi negativno utjecalo na likvidnost i vrijednost imovine Fonda. 
4. Rizik promjene poreznih propisa 
Rizik promjene poreznih propisa predstavlja vjerojatnost da zakonodavne vlasti promijene porezne propise na način koji bi negativno utjecao na profitabilnost ulaganja u Fond. 
Rizik promjene poreznih propisa u potpunosti je izvan područja utjecaja Društva. 
Investicija koja se nalazi u investicijskom fondu nije bankovni depozit i kao takva nije osigurana od strane Državne agencije za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka, niti od neke druge financijske institucije. 
 
 
NADZOR POSLOVANJA FONDA I DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE OD STRANE KOMISIJE ZA VRIJEDNOSNE 
Komisija za vrijednosne papire je pravna osoba s javnim ovlastima koja samostalno i neovisno obavlja poslove u okviru djelokruga i nadležnosti određenih Zakonom. Investicijski fondovi osnivaju se samo uz odobrenje Komisije. Njezine osnovne zadaće su davanje dopuštanja društvu za upravljanje i to za obavljanje djelatnosti upravljanja investicijskim fondovima, ažurno praćenje poslovanja društva za upravljanje na osnovi polugodišnjih i godišnjih izvještaja koje Komisiji šalje društvo za upravljanje. Po zakonu, Komisija ima pravo zatražiti uvid u poslovne knjige društva s namjerom kontrole ispravnosti poslovanja društva. 
 
TKO JE OVLAŠTENI REVIZOR FONDOVA AUREUS INVEST-a I KOJA JE NJEGOVA ZADAĆA? 
Revizor Fonda je REVINVEST d.o.o., koji ima obvezu nakon zaključivanja poslovne godine pregledati poslovanje fonda. Njegova je zadaća donijeti sud o usklađenosti poslovanja sa zakonom i o tome se pismeno očitovati. 
 
POSTOJI LI MOGUĆNOST PROPASTI IMOVINE FONDA? 
Imovina fonda osigurana je ulaganjem u  raznovrsne vrijednosne papire, čime je rizik propasti investicije diverzificiran. Do propasti kompletne imovine fonda došlo bi jedino u slučaju propasti svih poduzeća u koje je Fond investirao, a mogućnost za takvo što je vrlo mala, gotovo nikakva. 
 
 
TKO JAMČI ZA SREDSTVA ULAGATELJA? 
Za uloge u investicijske fondove ne postoji jamstvo od strane države. Sigurnost uloga se ostvaruje poštivanjem svih zakona i zakonskih ograničenja, diverzifikacijom ulaganja te nadzorom Komisije za vrijednosne papire i ovlaštenog revizora. 
 
KOJI ZAKONI REGULIRAJU POSLOVANJE FONDA? 
-    Zakon o trgovačkim društvima, 
-    Zakon o bankama i  štedionicama, 
-    Zakon o izdavanju i prometu vrijednosnih papira i 
-    Zakon o investicijskim fondovima

 

prospekt   /   statut

portfelj fonda