|
|
Obratite nam se sa
povjerenjem i naš suradnik će vam dati sve detaljne informacije i
ponuditi vam više modela investiranja a na vama je da odaberete za
vas najisplativiji. |
| |
AUREUS EQUITY
Imovina Fonda ulaže se u
sljedeće instrumente:
-
dionice u Republici Hrvatskoj, Bugarskoj, Rumunjskoj,
državama Europske Unije te drugim članicama OECD-a, najmanje
75% imovine Fonda,
-
obveznice, kratkoročne vrijednosne papire u Republici
Hrvatskoj, Bugarskoj, Rumunjskoj, državama Europske Unije,
te drugim članicama OECD-a, najviše 25% imovine Fonda,
-
u vrijednosne papire u Bosni i Hercegovini, Srbiji i Crnoj
Gori, Makedoniji, najviše do 10% imovine Fonda,
-
sporazume o reotkupu (repo sporazume) s gore navedenim
instrumentima do 10% imovine Fonda; a bez ograničenja za
vrijednosne papire koje izdaje ili za koje jamči Republika
Hrvatska,
-
depozite u financijskim institucijama, najviše 25% imovine
Fonda.
RIZICI ULAGANJA
Ulaganje u fondove Aureus
Invest-a pretpostavlja preuzimanje određenih rizika.
Investicijski fondovi koji pretežno ulažu u dionice povećanog su
rizika. Općenito, rizik ulaganja na tržištu kapitala je
vjerojatnost ili mogućnost da prinos od ulaganja bude
nezadovoljavajući ili negativan. Kako bi se smanjio rizik
preporučuje se dugoročniji pristup ulaganju. U slučaju fondova Aureus Invest-a
nezadovoljavajući ili negativan prinos može nastati kao
posljedica sljedećih rizika:
1. Rizik promjene cijena vrijednosnih papira (tržišni rizik)
Imovina Fonda bit će, sukladno strategiji i ograničenjima
ulaganja navedenim u Prospektu i Statutu Fonda, uložena u
vrijednosne papire kojima se trguje na financijskim tržištima i
njihova je cijena podložna dnevnim promjenama. Pad tržišne
cijene pojedinog vrijednosnog papira u koji je uložena imovina
Fonda može dovesti do smanjenja prinosa na ulaganje.
2. Rizik promjene tečaja (valutni rizik)
Imovina Fonda može biti uložena u vrijednosne papire
denominirane različitim valutama (kuna, američki dolar, japanski
jen itd.), čime se taj dio imovine izlaže riziku promjene tećaja
pojedine valute u odnosu na euro – obračunsku valutu u kojoj se
mjeri prinos na ulaganje u Fondu.
3. Kreditni rizik
Kreditni rizik predstavlja vjerojatnost da izdavatelj
vrijednosnog papira koji je uključen u imovinu Fonda neće biti u
mogućnosti u cijelosti ili djelomično podmiriti svoje obveze o
dospijeću, što bi negativno utjecalo na likvidnost i vrijednost
imovine Fonda.
4. Rizik promjene poreznih propisa
Rizik promjene poreznih propisa predstavlja vjerojatnost da
zakonodavne vlasti promijene porezne propise na način koji bi
negativno utjecao na profitabilnost ulaganja u Fond.
Rizik promjene poreznih propisa u potpunosti je izvan područja
utjecaja Društva.
Investicija koja se nalazi u investicijskom fondu nije bankovni
depozit i kao takva nije osigurana od strane Državne agencije za
osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka, niti od neke druge
financijske institucije.
NADZOR POSLOVANJA FONDA I DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE OD STRANE
KOMISIJE ZA VRIJEDNOSNE
Komisija za vrijednosne papire je pravna osoba s javnim
ovlastima koja samostalno i neovisno obavlja poslove u okviru
djelokruga i nadležnosti određenih Zakonom. Investicijski
fondovi osnivaju se samo uz odobrenje Komisije. Njezine osnovne
zadaće su davanje dopuštanja društvu za upravljanje i to za
obavljanje djelatnosti upravljanja investicijskim fondovima,
ažurno praćenje poslovanja društva za upravljanje na osnovi
polugodišnjih i godišnjih izvještaja koje Komisiji šalje društvo
za upravljanje. Po zakonu, Komisija ima pravo zatražiti uvid u
poslovne knjige društva s namjerom kontrole ispravnosti
poslovanja društva.
TKO JE OVLAŠTENI REVIZOR FONDOVA AUREUS INVEST-a I KOJA JE
NJEGOVA ZADAĆA?
Revizor Fonda je REVINVEST d.o.o., koji ima obvezu nakon
zaključivanja poslovne godine pregledati poslovanje fonda.
Njegova je zadaća donijeti sud o usklađenosti poslovanja sa
zakonom i o tome se pismeno očitovati.
POSTOJI LI MOGUĆNOST PROPASTI IMOVINE FONDA?
Imovina fonda osigurana je ulaganjem u raznovrsne
vrijednosne papire, čime je rizik propasti investicije
diverzificiran. Do propasti kompletne imovine fonda došlo bi
jedino u slučaju propasti svih poduzeća u koje je Fond
investirao, a mogućnost za takvo što je vrlo mala, gotovo
nikakva.
TKO JAMČI ZA SREDSTVA ULAGATELJA?
Za uloge u investicijske fondove ne postoji jamstvo od strane
države. Sigurnost uloga se ostvaruje poštivanjem svih zakona i
zakonskih ograničenja, diverzifikacijom ulaganja te nadzorom
Komisije za vrijednosne papire i ovlaštenog revizora.
KOJI ZAKONI REGULIRAJU POSLOVANJE FONDA?
- Zakon o trgovačkim društvima,
- Zakon o bankama i štedionicama,
- Zakon o izdavanju i prometu vrijednosnih papira
i
- Zakon o investicijskim fondovima
prospekt
/
statut
portfelj
fonda
|
|
|
sječ |
velj |
ožuj |
trav |
svib |
lipa |
srpa |
kolo |
ruja |
list |
stud |
pros |
godišnje |
|
2005 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0,37 |
11,15 |
11,57 |
|
2006 |
5,62 |
4,91 |
8,78 |
1,94 |
-0,28 |
2,57 |
9,72 |
10,95 |
2,44 |
2,73 |
0,77
|
4,09 |
68,88 |
|
2007 |
8,50 |
6,27 |
6,49 |
6.75 |
3.98 |
2.12 |
3,13 |
-0,86 |
2,01 |
0,36 |
-6,04 |
2,20 |
39,90 |
|
2008 |
-8,21 |
-5,26 |
-9,58 |
-0,72 |
2,06 |
-6,84 |
-3,14 |
0,74 |
-19,83 |
-26,77 |
-11,86 |
-3,32 |
-63,77 |
|
2009 |
-0,89 |
-10,96 |
1,63 |
3,03 |
10,32 |
-2,28 |
-1,02 |
|
|
|
|
|
-1,40 |
Prinos od osnutka:
-5,83%
|
Osnivač i upravitelj |
Aureus |
|
Početak rada |
30.11.2005. |
|
Vrsta |
dionički |
|
Depozitarna banka |
HPB d.d. |
|
Prosječni godišnji prinos |
-1,64% |
|
Minimalni ulog |
2.000 kn |
|
Ulazna naknada |
3,00 % |
|
Izlazna naknada |
do 3 mjes. = 5,00 %
od 3 do 6 mjes. = 4,00 %
od 6 do 12 mjes. = 3,00 %
od 12 do 24 mjes. = 2,00 %
više od 24 mjes. = 0,00 % |
|
Volumen fonda |
83.829.000 Kn |
|
| |
|
Akcije
ILIRIKA FONDOVI
Ukida se naplata ulazne naknade za sve udjele kupljene u razdoblju od
01.02.2012. pa do 29.02.2012. godine i odnosi se na sve fondove pod
upravljanjem Ilirika Investmentsa.
NFD Aureus Invest
Za sve fondove pod upravljanjem u mjesecu siječnju i veljači ukida se
naplata ulazne naknade.
PLATINUM INVEST
Ukida se naplata izlazne naknade za sve udjele kupljene u fondovima pod
upravljanjem a koji su kupljeni u razdoblju od 11.01.2012. pa do
31.03.2012. godine i koji neće biti prodani u narednih 30 dana od dana
kupnje.
|
|
Uložite novac u
FOND FONDOVA
bez ulazne naknade već od 100,00 Kn:
AC
GDEM
AC
GBEM
(najbolji mješoviti
fond u 2010.) |
|